获认可投资项目

 

获认可投资项即获许投资资产类别，包括：

 

1.	股票(Equities)：以港元交易的香港证券交易所上市公司股票。【恒生移民提示】﹕上文所指公司在主板或创业板上市皆合资格，亦不论公司背景，即Ｈ股红筹皆可；但须注意房地产上市基金(REIT)如领汇房产基金（股份代号823）是不合资格的，而交易所上市交易基金（ETF）亦只有在下文5项第三类所列出之五只才合资格。
2.	债券(Debt securities)：以港元为单位，包括由以下机构发行或全面保证的定息或浮息工具和可换股债券—香港特别行政区政府、外汇基金、香港按揭证券有限公司、地铁有限公司、九广铁路公司、香港机场管理局，以及其他指明的由香港特别行政区政府全资或局部拥有的法团、机构或团体；或上文1项所指的公司。【恒生移民提示】﹕香港的债券二手市场并不十分活跃，投资者可能要在价格上作出很大的折让，才能在市场上将债券出售，甚至乎无法在债券到期日前把它出售。债券在正常情况下是保本的投资产品，但若债券发行人(issuer) 出现债务违约的话，投资者的本金或应收的利息或两者皆可能不可收回，而企业债券在公司清盘的偿还款项先后次序一般是在股票之前，企业的债券章程会清楚说明发行人一旦倒闭，其还款的先后次序。由同一企业发行的不同债券的清盘还款先后次序亦可能有分别，即使他们的年期或派息比率相同。
3.	港元存款证(Certificates of Deposits)：由《银行业条例》订明的认可机构发行的港元存款证。存款证在购买时须距离到期日不少于12个月（购买日期须在入境处原则上批准投资者参与计划之后。这类票据到期时，应换成距离到期日不少于12个月的存款证或其他获许投资资产类别的资产）。【恒生移民提示】﹕这类投资项目不可以在入表申请之前购买，只可在获「原则上批准」后才购买。港元存款证并沒有有效的二手市场，投资者应准备一直持有它至到期日。
4.	后偿债项(Subordinated debt) ：以港元为单位，由认可机构按《银行业(资本)规则》(第155L章)(《银行业条例》附属法例)第42(1)(e)及(g)条的规定发行。【恒生移民提示】﹕后偿债项的特性与企业债券相约，但后偿债项在公司清盘的还款先后次序在债券之后。
5.	合资格的集体投资计划(Eligible Collective Investment Schemes)：入境处将于网页公布并定时更新本计划合资格的集体投资计划名单的资料。(请按文件下载参阅该名单的资料。) 【恒生移民提示】﹕截至2011年7月31日，共有三十九只合资格的集体投资计划，可分为五类（按此为本公司之划分方法）：
	第一类、	积极管理型股票基金：由基金经理积极管理的开放型基金。积极管理就是指相对于市场指数主动地增加或减少某些股票的比重；二十三只合资格的基金中有十九只是大致跟随香港恒生指数或摩根士丹利中国指数等而选择股票组合，另外四只基金是不会参考任何指数的股票组合而自行选定合适的股票组合投资（此类基金于下表以標示），后者对基金经理的要求更高，正好这四只基金中就有类別总冠军之星明级经理在内（资料来源﹕各基金公司之网页）
	第二类、	被动管理型指数追综基金：包括五只追纵香港或中国市场指数的开放型指数基金；
	第三类、	交易所上市交易基金（ETF ）：于香港交易所上市交易的封闭型指数基金；
	第四类、	债券基金：这类别内的三只基金均主要投资于(95%或以上)由以港元计价且具有投资评级的政府或企业债券；这里的债券基金属开放型基金，并无一个明确的到期日，只要有新资金投入基金，它便会继续投资由不同发行商发行及到期日各有不同的债券。当基金部分所买入的债券回赎后，它又可将取回的资金再买入其他债券，所以基金会一直存在。基金持有人如果想终止基金的投资，可以在任何时间将基金赎回。（部份资料来源﹕香港证监会「学．投资」网站 http://invested.hk）
	第五类、	投资相连寿险计划：在一个人寿保险计划内加入数只积极管理型股票基金及一只债券基金，投资者只可购买在计划内的基金。投资者缴交的保费扣除手续费后全数用于投资在基金上。这类计划设有五至十年的〝投资期〞。（资料来源﹕富通保险（亚洲）「领航」产品资料概要2011年5月版本，香港友邦保险「卓耀明珠」产品目录2011年2月版本及香港友邦保险网站）

 

项目价值升跌

 

倘若总投资价值降至最低限额1000万港元以下，投资者无须投入资金于投资内的项目以填补差额。同时，若投资项目的价值高于原来的最低限额，投资者亦不可提取资本增益。投资者可保留由获许金融资产所获得的现金股息收入及利息收入，这些收入不受制于本计划的规范。】

 

项目类别买卖变更

 

投资者可以随意把投资转往不同的获许金融资产(例如由股票转为债券，或由债券转为股票)，惟他必须把出售原先资产所得的全部收益再作投资。投资者须记录投资组合的每次转变，以便在申请延期居留时呈交。

 

金融中介公司之角色

 

入境处规定投资者必须在一家金融中介机构开立一个指定的帐户用作买卖指定金融资产。金融中介机构必须是《银行业条例》订明的认可机构、根据《证券及期货条例》获发牌以进行第1、4 或9 类受规管活动的持牌法团或获准许经营《保险公司条例》附表1 第2 部所指定的类别C 业务的保险人。【恒生移民提示】合资格的金融中介机构一般是银行、证券行或保险公司。所有金融中介机构均会收取费用，详情请参阅申请费用

 

会计师之角色

 

会计师在投资项目上并不担当任何角色。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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